對帳單匯入

本章學習目標

• 了解對帳單匯入的用途與工作流程
• 學會上傳 CSV/Excel 對帳單檔案
• 理解「已對帳」與「未對帳」的含義
• 掌握常見格式問題的排除方式

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概述

對帳單匯入功能讓您可以將銀行提供的電子對帳單（CSV 或 Excel 格式）上傳至 ZenbuFinance，系統會自動將對帳單上的每一筆交易與現有分錄進行比對，協助您確認帳務是否一致。

這項功能特別適合以下情境：

• 每月底進行銀行對帳作業
• 批量匯入過去幾個月的歷史交易
• 確認線上付款平台的款項是否已正確入帳

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上傳對帳單

1. 在左側選單點擊「對帳單匯入」
2. 在「選擇銀行帳戶」下拉選單中選擇對應帳戶
3. 在上傳區域點擊「選擇檔案」，或將檔案直接拖放至虛線框內
4. 確認選擇正確的檔案後，系統自動開始上傳與解析

支援的檔案格式：

• CSV（逗號分隔，UTF-8 或 Big5 編碼）
• Excel（.xlsx 或 .xls）
• 最大檔案大小：10 MB

⚠️ 注意：上傳前請確認已選擇對應的銀行帳戶，否則系統會提示「請先選擇銀行帳戶」而無法上傳。

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查看匯入明細

上傳成功後，頁面下方會顯示匯入明細表格，包含：

欄位	說明
日期	交易日期
說明	對帳單上的交易描述
借方	資金流出金額（以紅色顯示）
貸方	資金流入金額（以綠色顯示）
餘額	該筆交易後的帳戶餘額
狀態	已對帳（綠色）或未對帳（橘色）

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對帳狀態說明

狀態	含義	建議處理
已對帳	系統在 ZenbuFinance 中找到相符的分錄	無需處理
未對帳	對帳單上有此筆交易，但 ZenbuFinance 找不到對應分錄	請補登對應的交易或分錄

💡 提示：「未對帳」不代表數字有誤，可能只是尚未在 ZenbuFinance 中記錄。請逐筆確認後，至「交易記錄」頁面補登。

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對帳單格式要求

為確保系統能正確解析，建議您的對帳單包含以下欄位（欄位名稱可不同，但資料需包含）：

• 日期（格式建議 YYYY-MM-DD 或 YYYY/MM/DD）
• 摘要 / 說明
• 借方金額 或 支出金額
• 貸方金額 或 存入金額
• 帳戶餘額

⚠️ 注意：不同銀行的對帳單格式差異較大。若上傳後顯示異常（如金額為 0 或日期錯誤），請確認 CSV 的欄位格式是否符合系統預期，或聯繫技術支援取得格式範本。

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常見問題

Q：上傳後顯示「上傳失敗」怎麼辦？ 請確認：(1) 已選擇銀行帳戶，(2) 檔案大小未超過 10 MB，(3) 檔案格式為 CSV 或 Excel。若問題持續，請截圖並聯繫客服。

Q：對帳單匯入後會自動建立交易嗎？ 不會。匯入功能僅用於比對現有記錄，不會自動新增交易。未對帳的項目需要您手動至「交易記錄」補登。

Q：可以重複上傳同一份對帳單嗎？ 可以，系統會顯示所有匯入記錄，不會自動去重。建議每次上傳前先確認日期範圍，避免重複匯入造成混淆。